每放贷40万收千元好处费 工行衡阳分行被骗贷数亿

银行在大力发展车贷业务的同时,员工内外勾结套利,让风控流于形式的事情也时有发生。

近日,裁判文书网公布的一份湖南省衡阳市中级人民法院刑事判决书,让一起银行员工内外勾结骗取银行贷款实现获利的违法案件公布于众,更为重要的是,从判决书中证人证词的表述看,这种手法在过去并不少见,甚至银行内部为了冲业绩睁一只眼闭一只眼,风控机制流于形式。

代办车贷业务的汽车销售公司通过伪造材料向银行申请贷款,贷1万~40万元,银行员工每笔收1000元好处费;贷40万~80万元,每笔收2020年间骗贷383笔,骗取贷款近2.24亿元,非法获利近614万元。最终造成银行形成不良贷款超8000万元。

汽车打鱼游戏网络版销售公司通过与银行员工勾结,伪造材料,几乎可以畅通无阻地从银行骗取贷款数百笔,判决书公布的这条利益链让人触目惊心。

明码标价:贷款1~40万元,银行员工收好处费1000元

2020年,湖南人龙秋香成立了一家名为 衡阳圣麒仕 的汽车销售公司,经营范围包括汽车及配件的销售、汽车维修、汽车贷款申请材料代理等。2020年1月12日、2020年2月9日,圣麒仕公司与工商银行衡阳分行签订协议,约定双方合作开展购车专项分期付款业务。骗贷之路由此开启。

2020年2月至2020年上半年,龙秋香在办理车贷业务中,以牟利为目的,安排其公司员工为客户伪造《汽车购销合同》、《首付款收据》等虚假资料并提交给工行。

与此同时,2020年6月起,龙秋香与时任工行师院支行行长彭发乔、客户经理骆向阳商量,按车贷金额分档次给其以好处费,其中贷款1~40万元给1000元,40~80万元给2020年6月至2020年5月间,龙秋香按此标准与彭发乔结算,共给彭发乔好处费4.8万元。

2020年10月份,时任工行衡阳分行牡丹卡中心主任唐迎九发现圣麒仕公司利用虚假资料骗取贷款之事,便将龙秋香叫到其办公室通报此事。之后龙秋香与唐迎九商议,每为车贷客户安装一台GPS,圣麒仕公司送800元的好处费给唐迎九,以请求唐迎九对圣麒仕公司的车贷业务给予 关照 ,唐迎九表示同意。2020年10月至2020年5月间,龙秋香按月以现金方式与唐迎九结算好处费,共送给唐迎九17.9万元。

根据湖南省衡阳市中级人民法院的终审判决,龙秋香犯骗取贷款罪,判处有期徒刑四年二个月,并处罚金5万元,犯对非国家工作人员行贿罪,免予刑事处罚,决定执行有期徒刑四年二个月,并处罚金5万元。唐迎九犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑三年八个月,并处罚金5万元,犯非国家工作人员受贿罪,免予刑事处罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金5万元。

此外,彭发乔犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年一个月,并处罚金3万元;骆向阳犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年十个月,并处罚金2万元。

(责任编辑:打鱼游戏下载)

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